MMM 骗局卷土重来，比特币成为首选支付方式

尼日利亚著名的多市场庞氏骗局 MMM 最近宣布卷土重来，并使比特币成为一种可接受的支付方式。 谢尔盖·马夫罗迪 (Sergei Mavrodi) 于 1990 年代在俄罗斯创立了 MMM，当时该骗局在参与者损失数十亿美元后崩溃了。

然而，这个骗局因为一个简单的操作模式而死灰复燃：上家承诺夏家在投资一个月后从其他参与者那里拿走30%的利润。

这条借贷链条崩溃的风险极高，最终可能再次让数百万人蒙受损失。 不过，尽管负面报道较多，运营模式存在明显漏洞，但3M的参与度仍在增加。

2016 年 12 月中旬，MMM 冻结了参与者的账户。 据悉，这一举措已经影响了超过300万尼日利亚人。 此后不久，MMM的官方声明解释说，由于系统过载，他们不得不暂时停止运营。

MAVRO-比特币

一个月后，MMM恢复正常运营，并推出基于比特币的货币MAVRO-BTC（以创始人的名字命名），旨在“为MMM创造更舒适的用户体验”。 在冻结参与者的账户之前，MMM 已经接受了很多比特币，但它们将全部兑换成尼日利亚法定货币奈拉。

在这次复出中，除了原来的 Naira 之外，MMM 还计划开发一种新的比特币支付方式。 鉴于近期比特币价格的上涨趋势，MMM向参与者承诺除了“每月平均收入30%”之外的其他福利。 一旦币价下跌，MMM承诺参与者手中的比特币可以兑换成奈拉。

MMM的复出计划抛出了很多诱人的条件比特币感情骗局，旨在重振其社区氛围。 MMM发布了各种线上线下任务，邀请参与者参与，从而达到推广MMM，增加参与度的目的。 由此可见，MMM参与者不仅获得了获得利益的机会，还承担了推广MMM的责任。

监管部门发出警告

国内资本市场监管机构尼日利亚证券交易委员会（SEC）随后做出回应，警告公众不要投资比特币等加密货币。 美国证券交易委员会注意到，由于广播广告和其他各种煽动手段，公众投资于虚拟或数字货币，如 Swisscoin、OneCoin 和比特币。 SEC在此提醒广大公众对数字货币投资工具保持警惕。 SEC提醒公众，任何涉及加密货币投资业务的公司都没有得到官方认可比特币感情骗局，也无权收取资金。 因此，一旦此类骗局破灭，消费者将无法免受数字货币投资造成的损失。

（MMM创始人Sage Mavrodi）

洗钱骗局

虽然比特币现在更多地被守法用户和商家用作支付方式，但调查人员仍然担心国际犯罪分子使用虚拟货币，这无疑会损害比特币的公众形象。

计算机犯罪调查公司 Cyanre 的总经理 Danny Myburgh 评论说：“他们（犯罪分子）更倾向于使用加密货币的原因是因为它们的不可追溯性。一旦你试图追踪到一定数量的钱，它就会消失在网络空间中。”各种骗局可以通过在多个比特币钱包之间转移资金来洗钱。